2025 종합소득세 신고기간부터 환급일까지 한눈에 정리! 세율·계산기·환급 꿀팁까지
아래 내용에서 자세히 확인하세요 ▼
2025년에도 어김없이 5월이면 찾아오는 종합소득세 신고 기간이 다가왔습니다.
모든 직장인분들은 물론이고 프리랜서, 자영업자 및 직장인 분들 중에서도 부업을 따로 하고 계신 분들이라면 꼼꼼하게 종합소득세 신고를 준비해야 합니다.
이번 포스팅에서는 2025 종합소득세 신고기간, 세율, 환급일, 계산기 활용법까지 종합소득세 신고를 위해 실질적으로 도움이 되는 정보를 정리했으니 꼭 확인해 보시기 바랍니다.
2025 종합소득세란?
종합소득세는 1년 동안 벌어들인 모든 소득을 합산하여 나라에 납부하는 세금을 뜻합니다.
직장인 대부분의 소득인 근로소득 이외에도 사업소득, 임대소득, 이자 및 배당 소득 및 기타소득 등을 가진 분들에게 해당되며, 프리랜서도 신고대상의 포함되며 직장인이라도 부업 수입이 존재한다면 종합소득세 신고 대상이 됩니다.
2025년 종합소득세는 2024년 1월 1일부터 12월 31일까지 모든 수입을 기준으로 2025년 5월에 신고 및 납부를 해야 합니다.
2025 종합소득세 신고기간
신고 기간
| 구분 | 일정 |
|---|---|
| 신고기간 | 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 신고기간 지난 후 신고 | 2025년 6월 1일 이후 (가산세 부과) |
| 성실신고 확인대상자 | 2025년 6월 30일까지 연장 가능 |
필요 서류
- 사업소득 원천징수영수증
- 각종 지출증빙 서류 (카드, 세금계산서 등)
- 국민연금, 건강보험 납입 내역
- 공제 증비자료 (교육비, 의료비, 기부금 등)
신고 방법
홈택스 및 손택스, 세무사 위임
2025 종합소득세세율 및 과세구간
2025년 종합소득세 세율은 2024년 기준을 유지하면서 일부 구간 조정 가능성이 있으므로 세율 및 과세는 아래 표를 확인해 보시기 바랍니다.
👇꼭 확인하세요.👇
| 과세표준 | 세율 |
|---|---|
| 1,200만 원 이하 | 6% |
| 1,200만 원 ~ 4,600만 원 | 15% |
| 4,600만 원 ~ 8,800만 원 | 24% |
| 8,800만 원 ~ 1억5천만 원 | 35% |
| 1억5천만 원 ~ 3억 원 | 38% |
| 3억 원 ~ 5억 원 | 40% |
| 5억 원 초 | 42% |
종합소득세 절세 공제 항목
종합소득세 공제 항목을 잘 활용하셔서 실제 세금 납부액을 줄여보시기 바랍니다. 절세 공제 항목 리스트는 아래 링크를 통해 확인해 보시기 바랍니다.
2025 종합소득세 환급일 및 환급기간
환급 개시일
2025년 6월 중순 이후
입금 시기
2025년 6월 ~ 8월 초까지 순차 지급 예정
조회 방법
홈택스에 접속 후 나의세금 메뉴에 환급금 조회에서 조회할 수 있습니다.
2025 종합소득세계산기
2025 종합소득세 계산기를 사용하시면 본인의 예상 세액(세금액)을 쉽게 확인할 수 있습니다. 계산기는 종합소득, 필요경비, 공제항목, 세율 그리고 누진공제를 입력하면 내가 납부해야 할 세금이 얼마인지 확인할 수 있습니다.
종합소득세계산기는 아래링크에서 사용해 보시기 바랍니다.
자주묻는 질문
✅직장인도 종합소득세를 신고해야 하나요?
직장인도 부업으로 번 금액이 300만 원을 초과하거나 기타소득이 발생했다면 반드시 신고해야 합니다.
✅종합소득세 환급액은 언제 입금되나요?
종합소득세 신고 후 평균 3주 내 입금이 완료되며 홈택스를 통해 환급일 조회가 가능합니다.
✅종합소득세를 늦게 신고하면 어떻게 되나요?
늦게 신고를 한다면 가산세가 부과되며 상황에 따라 많은 금액이 부여될 수 있으니 꼭 신고하시기 바랍니다.
